Med kapitalförvaltning menar man inom finansvärlden att förvalta och få avkastning på kapital. Det innebär placering av kapital på olika marknader såsom aktie, ränte, valuta och råvarumarknaden. Det finns olika metoder att investera på dessa marknader. Dels har vi kanske den vanligaste formen, direktinvestering i aktier och fonder där aktier generellt innebär en högre risk. Räntebärande papper brukar vara en lågriskinvestering där man får en ränta under en visstidsperiod, antingen fast eller rörlig.
Huvuduppgiften för en kapitalförvaltare är att leverera det som överenskommits med placeraren med avseende på faktorer som avkastning, risk, trygghet, tidsperspektiv och avgifter för förvaltning.
En aktiv kapitalförvaltning innebär att följa och utvärdera fonder, förvaltare och
marknader och aktivt placera pengarna. Investerar man i fonder kan jämföra fonder med olika index samt se betyg och rating från bla Morningstar som är ett helt oberoende analysföretag.
Risker vid kapitalförvaltning
Målsättning vid kapitalförvaltning är att få ut så stor avkastningen som möjligt till en minimal risk. Det kan man uppnå genom att hitta placeringar som passar ihop och rör sig olika, dvs tillgångarna är oberoende och uppvisar ingen korrelation gentemot varandra.
Man kan ha olika riskprofil och förvaltarstil när man placerar pengar. För att veta vad som passar bäst behöver besluta sig för vilken investeringshorisont man har, vad man förväntar sig för avkastning, vilken risk man vill ta och vilka marknader man ska investera i.
Risker vid kapitalförvaltning kan normalt sett delas upp i fyra nivåer som man kan blanda i en investeringsportfölj. Dessa risknivåer brukar benämnas defensiv, balanserad, offensiv och offensiv tillväxt. Ju högre risknivå desto större andel av investeringen brukar ske i aktier.
Mer info om kapitalförvaltning
För dig som vill fördjupa sig i ämnet kan vi rekommendera sidan kapitalförvaltning.com.